用 AI 改善投資表現: 4個月，翻了近 22 倍!

傻貓清楚自己的投資能力有多差。
之前買樓後，成副身家，剩返HKD $42000。當時，我為自己訂下小目標: 儲100萬。
見<[持倉更新] 目標：重新開始，再儲 100 萬>

這幾個月，我不斷用AI, 檢視自己的持倉，並溫習價值投資的原則，沽出、買入前，都先細思。

幸運之神眷顧，花了4個幾月，戶口總淨資產（Net Asset Value）從 HKD$42000， 大幅躍升至 HKS$960,305.23！翻了近 22 倍!

5月底，如無意外，應該可以達標，儲到100萬。
見去年12月頭寫的<4 個月回籠 40 萬>

4月底沒有cap圖，今日cap低。鞭策自己，繼續努力!

現在5月上旬，心血來潮，又用AI比較去年12月，以及今年4月底，自己的投資表現，順便睇吓有咩改善空間。

現金流:

隱憂：槓桿增加。
結算現金，從 12 月的 -4.7 萬港元，擴大至 -15.8 萬港元。

破局：大幅套現（賣出 QQQ, SMH, SOXL, U）。既鎖定利潤，同時降低負債。

證券持倉對比與近期操作分析 (Securities)

Part A: HK Stocks (港股板塊) —— 逆向佈局，價值回歸

股票代號	12月持倉	4月持倉	近期操作 (5月)
388 (港交所)	700股	500股	-
709 (佐丹奴)	50,000股	50,000股	-
823 (領展)	0股	500股	-
700 (騰訊)	0股	100股	5月6日: 沽出 1 張 Jul30'26 440 Put

Part B: US Stocks (美股板塊) —— 重倉偉大企業，果斷斬斷枯枝

股票代號	12月持倉	4月持倉	近期操作 (5月5日)
TSM (台積電)	20股	145股	沽出 1 張 Jun12'26 380 Put
SMH / QQQ	30股 / 14股	35股 / 6股	賣出 20股 SMH, 6股 QQQ
SOXL (3倍半導體)	10股	20股	賣出 10股 SOXL
U (Unity)	持有	持有	賣出全數 60股 U
MSTR / DUOL	持有	持有	尚未處理

這幾個月，本來儲了90股SOXL, ，見急升，不夠定力，就放了。只剩10股。

期權策略進化 (Options) —— 從單向防守到雙向收租

項目	12月狀況	4月至5月最新狀況
策略演進	單一 Short Put 等接貨	Covered Call (TSM 380C) + 核心資產防禦性 Short Put (TSM 380P, 700 440P)

總結

盡量遵守價值投資原則：

1. 重倉了真正有護城河的公司 ( TSM)。

2. 逆向買入了被低估的核心資產 ( 700, 823)。

3. 克服了人性弱點，果斷斬斷虧損與高槓桿 (賣出 U, 減持 SOXL)。

現時手持 TSM 和 700 的防禦性 short put ，同時預備好套現後的現金，可候低吸納。

稍後會尋找合適時機，沽清剩下的 MSTR 和 DUOL 。